Ein digitales Vertrauensökosystem für regelkonformes, sofortiges finanzielles Vertrauen
KYC, AML und Onboarding hängen von der Verifizierung der Identität und des finanziellen Status ab — ein Prozess, der bei den meisten Instituten immer noch Tage dauert. Banken, FinTechs und Zahlungsdienstleister wiederholen dieselben Identitäts-, KYC- und Compliance-Prüfungen für jede neue Kundenbeziehung, während Kunden dieselben Dokumente bei jedem Institut erneut einreichen, mit dem sie zusammenarbeiten. StimuliZ Digital baut ein digitales Vertrauensökosystem für Banking & FinTech auf, in dem Regulierungsbehörden und Finanzinstitute verifizierbare digitale Nachweise ausstellen, die Kunden und Unternehmen sicher aufbewahren und jedes Institut sofort verifizieren kann — mit kryptografischer Sicherheit und vollständiger regulatorischer Rückverfolgbarkeit.
Die wahren Kosten wiederholter KYC-Prüfungen
Manuelle Identitäts- und Compliance-Verifizierungen verlangsamen das Onboarding und erhöhen die Betrugsanfälligkeit im Finanzsektor. Langsames, wiederholtes Onboarding: Kunden und Unternehmen reichen Identitäts- und Finanzdokumente bei jeder neuen Bank- oder FinTech-Beziehung erneut ein. Steigende KYC/AML-Kosten: Finanzinstitute geben viel Geld für die manuelle Identitätsverifizierung und die laufende Compliance-Überwachung aus.
Von der verifizierten Identität zum sofortigen Onboarding
Regulierer & Institute stellen aus: Regulierungsbehörden, KYC-Dienstleister und Finanzinstitute stellen signierte Nachweise aus, die Identität, Akkreditierung und Compliance-Status bestätigen. Kunden & Unternehmen besitzen: Kunden und Unternehmen speichern Nachweise in einem digitalen Wallet und verwenden sie institutsübergreifend wieder. Institute verifizieren: Banken, FinTechs und Zahlungsnetzwerke verifizieren Nachweise sofort und erfüllen KYC/AML-Anforderungen in Echtzeit.
Regulierungsbehörden und Finanzinstitute als vertrauenswürdige Aussteller
Finanzregulierer, Zentralbanken, KYC-Dienstleister und lizenzierte Finanzinstitute sind maßgebliche Quellen für Identitäts- und Compliance-Status. Als vertrauenswürdige Aussteller verwandeln sie Verifizierungsentscheidungen in wiederverwendbare digitale Nachweise. Beispiele für ausgestellte Nachweise: Verifizierter KYC-Identitätsnachweis, AML-Risikofreigabe, Status als akkreditierter Investor.
Kunden und Unternehmen als Nachweisinhaber
Kunden und Unternehmen speichern verifizierte Identitäts- und Compliance-Nachweise in einem Self-Sovereign Identity Wallet und verwenden sie bei Banken, FinTechs und Zahlungsdienstleistern wieder, ohne jedes Mal eine vollständige KYC-Prüfung zu wiederholen. Im Wallet eines Kunden gespeichert: Verifizierter Identitätsnachweis, AML-Freigabe, Akkreditierter Investor-Status.
Banken, FinTechs & Zahlungsnetzwerke als vertrauenswürdige Prüfer
Finanzinstitute können die Identität und den Compliance-Status eines Kunden sofort verifizieren, bevor sie ein Konto eröffnen, einen Kredit gewähren oder eine Transaktion genehmigen. Verifizierungsszenarien: Bestätigung der verifizierten Identität während der digitalen Kontoeröffnung; Verifizierung der AML-Freigabe vor der Abwicklung einer großen Transaktion.
Zero-Knowledge Proofs für den finanziellen Datenschutz
Kunden beweisen genau das, was erforderlich ist, ohne vollständige finanzielle oder persönliche Details offenzulegen. Identität beweisen, ohne eine nationale Identifikationsnummer offenzulegen: Bestätigung des verifizierten Identitätsstatus ohne Offenlegung der zugrunde liegenden Kennung. Einkommensschwelle beweisen, ohne das genaue Einkommen offenzulegen: Bestätigung der Berechtigung für ein Produkt, ohne präzise Finanzkennzahlen zu offenbaren.
Nutzen für Banking und FinTech
Vertrauenswürdige Nachweise senken Kosten und Betrug und beschleunigen gleichzeitig den Zugang zu Finanzdienstleistungen. Für Finanzinstitute: Reduzierte KYC/AML-Compliance-Kosten; Schnelleres, regelkonformes Kunden-Onboarding.